12개월 재무 시나리오

발달지원 기관 구독: M1–M12 수량 0, 0, 0, 2, 3, 5, 6, 8, 10, 12, 14, 15. 월평균 순유료 고객 수로 이탈·신규 유입 이후 수량입니다.
검증 파트너 서비스 거래: M1–M12 수량 0, 0, 0, 5, 10, 15, 25, 40, 55, 70, 85, 100. 월 완료 거래 수이며 거래액과 수수료매출은 구분합니다.
웰니스 센터 운영 구독: M1–M12 수량 0, 0, 0, 2, 4, 6, 8, 10, 12, 15, 18, 20. 월평균 순유료 고객 수로 이탈·신규 유입 이후 수량입니다.
매출 = 월별 수량 × 단가 × 배율. 변동원가도 동일 수량에 적용. 소수 수량은 시나리오의 평균값입니다. 지출 = 고정비 + 변동원가 + M1 초기비. 기말 자금 = 전월 자금 + 당월 매출 − 지출. 모든 매출은 당월 입금 가정이며 VAT·법인세·금융비용은 제외합니다. 무매출 지속기간은 초기비 차감 후 고정지출로 나눕니다. 인프라·인건비의 기본 비용은 고정비에, 사용량별 추가 외부 비용은 변동원가에 배분합니다. 기존 의무·채무·매출은 실제 자료 확인 후 모델에 추가해야 합니다.